Rapporto sull’utilizzo dei contanti in Svizzera e i relativi rischi di abuso

Berna, 18.12.2018 - Il 18 dicembre 2018 il gruppo di coordinamento interdipartimentale per la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (GCRF) ha pubblicato il suo rapporto sull’utilizzo dei contanti e i relativi rischi di abuso per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo in Svizzera. Il rapporto esamina i rischi potenziali dovuti ai movimenti di denaro contante nonché le misure che gli intermediari finanziari e le autorità adottano per ridurli. I rischi di abuso esistenti vengono considerati moderati.

Malgrado l’esistenza di una buona infrastruttura per i pagamenti, sono diversi i fattori che rendono i contanti il mezzo di pagamento più utilizzato in Svizzera: oltre agli aspetti congiunturali riguardanti non soltanto il nostro Paese, il rapporto tratta la preferenza per i contanti da parte della popolazione svizzera, che ha contribuito alla loro ampia diffusione. In generale, le abitudini di pagamento degli Svizzeri sono simili in media a quelle degli abitanti della zona euro, anche se all’interno di quest’ultima si registrano differenze marcate tra un Paese e l’altro.

Sulla base dei casi documentati dalle autorità, emerge un rischio d’abuso legato al riciclaggio di denaro che si manifesta soprattutto in episodi di commercio di stupefacenti e di truffa online. Inoltre, aumentano le transazioni elettroniche per il riciclaggio di denaro proveniente dal traffico di droga. Tuttavia, grazie alle misure di prevenzione e repressione adottate finora, tali rischi possono essere considerati moderati.

Il CGRF è composto da uffici del Dipartimento federale delle finanze (DFF), del Dipartimento federale di giustizia e polizia (DFGP), del Dipartimento federale degli affari esteri (DFAE) e del Dipartimento federale della difesa, della protezione della popolazione e dello sport (DDPS) nonché dall’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) e dal Ministero pubblico della Confederazione. Il CGRF ha il compito di coordinare le misure relative alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo all’interno dell’Amministrazione federale, nonché di garantire una valutazione costante dei rischi.

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Frank Wettstein, Comunicazione, Segreteria di Stato per le questioni finanziarie internazionali SFI
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