Regolamentazione della procedura per l'identificazione a posteriori da parte di Postfinance

Comunicato stampa

Regolamentazione della procedura per l'identificazione a posteriori da
parte di Postfinance

L'autorità di controllo per la lotta contro il riciclaggio di denaro,
l'OAD Posta e Postfinance hanno disciplinato l'ulteriore modo di
procedere per l'identificazione a posteriori. D'ora in poi il modo di
procedere dipenderà dal grado di rischio inerente ad ogni categoria di
clienti.
Come tutti gli intermediari finanziari affiliati a un OAD o direttamente
sottoposti all'autorità di controllo, anche Postfinance ha dovuto
effettuare a posteriori l'identificazione delle relazioni con i clienti
avviate prima del 1° aprile 2000. La base di questo modo di procedere è
data dalla legge relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro. Da
questo provvedimento sono toccati 1,8 milioni di conti aperti presso
Postfinance. La procedura per l'identificazione a posteriori ha generato
in parte incertezze o proteste tra i clienti di Postfinance.
Malgrado le sfide che ha dovuto affrontare, a metà aprile 2002
Postfinance aveva identificato a posteriori il 78,81 per cento di tutte
le relazioni con i clienti. Nel sottostante riquadro sono indicate le
percentuali per i diversi segmenti di clienti:

Segmenti Percentuale delle relazioni identificate (in rapporto al valore
totale
del rispettivo segmento di clienti da identificare)
 In percentuale In cifre assolute
Clienti privati Svizzera  82,1 1'255'417
Clienti privati Estero 76,6 22'337
Clienti commerciali Svizzera 56,9 155'093
Clienti commerciali Estero 48,1 1'132

A metà aprile 2002 Postfinance, l'OAD Posta e l'autorità di controllo
per la lotta contro il riciclaggio di denaro hanno definito l'ulteriore
modo di procedere per le relazioni con i clienti non ancora identificate
a posteriori.
 Entro la fine del 2002 occorre identificare a posteriori le seguenti
relazioni con i clienti:
. clienti commerciali Svizzera con un volume medio mensile di
transazioni superiore a un milione di franchi svizzeri;
. tutti i clienti commerciali Estero;
. clienti privati (Svizzera ed Estero) con un volume medio mensile di
transazioni superiore a 25'000 franchi svizzeri.
Se l'identificazione a posteriori non può essere effettuata per mancanza
di cooperazione delle controparti, le relazioni con questi clienti
devono essere comunicate conformemente all'articolo 9 LRD in caso di
sospetto fondato di riciclaggio di denaro, oppure i conti devono essere
chiusi.
Per quanto riguarda le rimanenti relazioni con i clienti, Postfinance
effettuerà alla prima occasione l'identificazione a posteriori, senza
che le sia però stato fissato un termine per la chiusura della
procedura.
Postfinance rileverà le transazioni inusuali mediante monitoraggio. Se
si accertano transazioni inusuali sui conti per i quali non è stata
effettuata l'identificazione a posteriori, tali conti devono essere
bloccati. Il blocco deve essere mantenuto sino all'avvenuta
identificazione a posteriori. Se un cliente rifiuta di identificarsi, la
relazione con il cliente in questione deve essere comunicata
conformemente all'articolo 9 LRD in caso di sospetto fondato di
riciclaggio di denaro, oppure il conto deve essere chiuso.
Postfinance non tiene conti anonimi, per cui la controparte è in ogni
fattispecie nota anche se i documenti per l'identificazione non sono
stati esibiti e copiati. Per quanto concerne l'identificazione a
posteriori che Postfinance è tenuta a svolgere, si tratta di
un'identificazione di carattere formale, eseguita sulla base di
determinati documenti. I diversi criteri applicati per il volume di
transazioni e il monitoraggio consentono di separare i clienti a rischio
da quelli che non sono a rischio e di trattarli in modo differente.

Autorità di controllo LRD, Amministrazione federale delle finanze

Contatto:
Autorità di controllo per la lotta contro il riciclaggio di denaro: Dina
Balleyguier, responsabile; tel. 031 / 322 68 50

29.4.2002