L’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA),

visti gli articoli 17 e 18 capoverso 1 lettera e della legge del 10 ottobre 1997¹ sul riciclaggio di denaro (LRD),

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Sezione 1: Oggetto e definizioni

Art. 1 Oggetto

Art. 2 Definizioni

Sezione 2: Campo d’applicazione

Art. 3 Campo d’applicazione

Art. 4 Società svizzere del gruppo

Art. 5 Succursali e società del gruppo all’estero

Art. 6 Sorveglianza globale dei rischi giuridici e di reputazione

Sezione 3: Principi

Art. 7 Valori patrimoniali proibiti

Art. 8 Relazione d’affari proibita

Art. 9 Violazione delle disposizioni

Sezione 4: Obblighi generali di diligenza

Art. 10 Indicazione dell’ordinante negli ordini di bonifico

Art. 11 Rinuncia all’adempimento degli obblighi di diligenza

Sezione 5: Obblighi di diligenza particolari

Art. 12 Relazioni d’affari che comportano un rischio superiore

Art. 13 Transazioni che comportano un rischio superiore

Art. 14 Chiarimenti complementari in caso di rischi superiori

Art. 15 Mezzi di chiarimento

Art. 16 Momento dei chiarimenti complementari

Art. 17 Avvio di relazioni d’affari che presentano rischi superiori

Art. 18 Responsabilità della direzione generale

Art. 19 Sorveglianza delle relazioni d’affari e delle transazioni

Sezione 6: Obbligo di documentazione e conservazione dei documenti

Art. 20

Sezione 7: Provvedimenti organizzativi

Art. 21 Relazioni d’affari elettroniche

Art. 22 Servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro

Art. 23 Ulteriori compiti del servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro

Art. 24 Direttive interne

Art. 25 Integrità e formazione

Sezione 8: Ricorso a terzi

Art. 26 Requisiti

Art. 27 Modalità del ricorso a terzi

Sezione 9: Interruzione della relazione d’affari e comunicazione

Art. 28 Comportamento in assenza di una decisione delle autorità

Art. 29 Relazioni d’affari dubbiose e diritto di comunicazione

Art. 30 Interruzione della relazione d’affari

Art. 31 Informazione

Sezione 1: Identificazione della controparte (art. 3 LRD)

Art. 39 Informazioni necessarie

Art. 40 Persone fisiche e titolari di imprese individuali

Art. 41 Persone giuridiche e società di persone

Art. 42 Forma e trattamento dei documenti

Art. 43 Attestazione di autenticità

Art. 44 Rinuncia all’attestazione di autenticità e mancanza di documenti d’identità

Art. 45 Operazioni di cassa e trasferimento di denaro e di valori

Art. 46 Persone giuridiche quotate in borsa

Art. 47 Obblighi di identificazione delle società d’investimento quotate in borsa

Art. 48 Insuccesso dell’identificazione della controparte

Sezione 2: Accertamento relativo all’avente economicamente diritto (art. 4 LRD)

Art. 49 Principio

Art. 50 Società di sede

Art. 51 Operazioni di cassa e trasferimento di denaro e di valori

Art. 52 Informazioni necessarie

Art. 53 Unioni di persone, trust e altre unità patrimoniali

Art. 54 Intermediario finanziario sottoposto a vigilanza in virtù di una legge speciale o istituto di previdenza professionale esonerato dall’obbligo fiscale come controparte

Art. 55 Forma d’investimento collettivo o società di partecipazione come controparte

Art. 56 Insuccesso dell’accertamento relativo all’avente economicamente diritto

Sezione 3: Rinnovo dell’identificazione o accertamento dell’avente economicamente diritto (art. 5 LRD)

Art. 57 Rinnovo dell’identificazione o accertamento dell’avente economicamente diritto

Art. 58 Interruzione della relazione d’affari

Art. 59 Identificazione della controparte e accertamento dell’avente economicamente diritto nell’ambito di un gruppo

Sezione 4: Relazioni d’affari e transazioni che comportano un rischio superiore

Art. 60 Criteri per relazioni d’affari che comportano un rischio superiore

Art. 61 Trasferimento di denaro e di valori

Sezione 5: Obbligo di documentazione e conservazione dei documenti

Art. 62

Sezione 6: Provvedimenti organizzativi

Art. 63 Servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro

Art. 64 Direttive interne

Le autorità federali della Confederazione Svizzera
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